COMMENT BIEN VIVRE SA RETRAITE TOUT EN PREPARANT LA TRANSMISSION DU PATRIMOINE ?

Il arrive fréquemment que lorsque vous serez retraité, vous vous posiez la question de la transmission du patrimoine à vos proches.

La première idée consiste naturellement à envisager une donation, avec immanquablement une difficulté à résoudre : cette donation ne risque-t-elle pas de remettre en cause la pérennité financière ?

Il est par conséquent nécessaire d’anticiper cette question idéalement dès avant le départ en retraite, en dressant une projection de son patrimoine et des revenus prévisionnels à l’horizon du départ en retraite, préambule à la mise en place d’une réflexion globale sur son niveau et cadre de vie souhaité à cette époque.

Dès lors que la projection de la situation patrimoniale permettra de satisfaire les objectifs (avec, le cas échéant, certains ajustements à effectuer par rapport à la situation patrimoniale initiale), il vous sera possible d’envisager sereinement les moyens qui vous permettront de bien vivre votre retraite, tout en préparant ou poursuivant la transmission de votre patrimoine.